Договор поручительства (приложение к соглашению о порядке сотрудничества по программе предоставления поручительств, если партнером является кредитная организация (банк))

Файл текстовой версии: 39,9 кб
Сохранить документ:

Образец документа:

                       Договор поручительства N ____
г. _________                                       "___" __________ 20__ г.
___________________________________________________________________________
                (полное наименование получателя кредита)
в лице ___________________________________________________, действующ___ на
                     (должность, Ф.И.О.)
основании ______________________________, именуем__ в дальнейшем "Заемщик",
            (устава, доверенности)
с одной стороны, ____ _____________________________________________________
                                (полное наименование банка)
в лице ___________________________________________________, действующ___ на
                      (должность, Ф.И.О.)
основании ________________________________________, именуем___ в дальнейшем
            (устава, положения, доверенности)
"Банк",  с  другой  стороны,  и   Некоммерческая  организация   "Московский
областной  гарантийный  фонд  содействия  кредитованию  субъектов  малого и
среднего    предпринимательства"    в   лице   Исполнительного   директора,
__________________________________________________________, действующего на
                        (Ф.И.О.)
основании устава,  именуемого в дальнейшем "Поручитель", с третьей стороны,
далее именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

1.1. Поручитель обязуется отвечать перед Банком за исполнение Заемщиком своих обязательств по кредитному договору от "___" ________ 20__ г. N ___:

сумма кредита: _____________________________;

размер процентов за пользование кредитом: ________ процентов годовых;

срок возврата кредита: "___" __________ 20__ г.;

заключенному между Банком и Заемщиком (в дальнейшем - кредитный договор) в порядке и на условиях, определенных настоящим договором.

1.2. Ответственность Поручителя перед Банком по настоящему договору является субсидиарной и ограничена лимитом ответственности в размере _______________ (________________________) рублей __ копеек. При этом ответственность Поручителя перед Банком не может превышать ________ процентов от суммы не исполненных Заемщиком обязательств по кредитному договору (не возвращенной в установленном кредитным договором порядке и сроке суммы кредита) на момент возникновения просроченной задолженности по кредиту, обеспеченному поручительством Поручителя.

1.3. В рамках настоящего договора Поручитель не отвечает перед Банком за исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору в части уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации), неустойки (штрафа, пени), возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением (ненадлежащим исполнением) Заемщиком своих обязательств перед Банком по кредитному договору.

1.4. Обязательства Заемщика по:

уплате процентов за пользование кредитом;

своевременной и полной уплате комиссий Банку по предоставленному кредиту;

своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по предоставленному кредиту, уплате неустойки по процентам и (или) комиссиям по кредиту, начисленным в соответствии с кредитным договором;

оплате расходов Банка, понесенных им в связи с исполнением кредитного договора, -

обеспечиваются Заемщиком самостоятельно и (или) третьими лицами (кроме Поручителя) на основании отдельно заключенных между ними и Банком договоров.

2. Вознаграждение Поручителя

2.1. За предоставление поручительства Заемщик обязуется уплатить Поручителю вознаграждение в размере _______________ (_____________________) рублей ____ копеек, НДС не облагается.

2.2. Вознаграждение Поручителю уплачивается Заемщиком за счет собственных средств единовременно в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты вступления настоящего договора в силу и возврату не подлежит.

2.3. Обязательство Заемщика по уплате вознаграждения считается исполненным в момент поступления денежных средств на расчетный счет Поручителя.

3. Вступление договора в силу

3.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами.

3.2. В случае неуплаты или неполной уплаты Заемщиком вознаграждения, предусмотренного пунктом 2.1 настоящего договора, в установленный настоящим договором срок (пункт 2.2 настоящего договора) Поручитель вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор, уведомив об этом Стороны в течение 3 (трех) рабочих дней до даты расторжения.

4. Права и обязанности Сторон

4.1. Поручитель обязан:

4.1.1. Нести субсидиарную ответственность за исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору, заключенному с Банком, в части возврата фактически полученной Заемщиком суммы кредита (основного долга) в пределах и на условиях, определенных в пункте 1.2 настоящего договора.

4.1.2. Уведомить Банк о поступлении от Заемщика вознаграждения по настоящему договору.

4.1.3. В случае внесения изменений в учредительные (регистрационные) документы Поручителя представить Банку копии соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней с даты государственной регистрации таких изменений.

4.1.4. Незамедлительно известить Банк в письменной форме о любом существенном факте (событии, действии), которые, по мнению Поручителя, могут существенно ухудшить его финансовое состояние, повлиять на его платежеспособность, а также сообщить о мерах, предпринимаемых им для устранения последствий указанных событий, действий.

4.2. Поручитель имеет право:

4.2.1. Выдвигать против требований Банка возражения, которые мог бы предоставить Заемщик, даже в случае признания Заемщиком долга и (или) отказа Заемщика от выдвижения своих возражений Банку.

4.2.2. Требовать от Заемщика и Банка в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения запроса Поручителя предоставления информации об исполнении Заемщиком обязательств по кредитному договору, в том числе о допущенных нарушениях условий заключенного кредитного договора.

4.2.3. Требовать от Банка (в случае исполнения обязательств за Заемщика по кредитному договору) предоставления документов и информации, удостоверяющих права требования Банка к Заемщику, и передачи прав, обеспечивающих эти требования.

4.2.4. Требовать от Заемщика (в случае исполнения обязательств за Заемщика по кредитному договору в рамках настоящего договора) уплаты процентов на сумму, выплаченную Банку, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за Заемщика.

4.2.5. Приостановить перечисление денежных средств в порядке, предусмотренном пунктом 5.7 настоящего договора, в случае несоблюдения (ненадлежащего соблюдения) Банком требований пунктов 5.2-5.5 настоящего договора до момента надлежащего выполнения Банком требований пунктов 5.2-5.5 настоящего договора.

4.3. Заемщик обязан:

4.3.1. Уплатить Поручителю вознаграждение за предоставление поручительства в порядке, сроки и размере, установленные настоящим договором.

4.3.2. В срок не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем нарушения условий кредитного договора, письменно извещать Поручителя обо всех допущенных им нарушениях кредитного договора, в том числе о просрочке уплаты (возврата) суммы основного долга (суммы кредита) и процентов за пользование кредитом, а также обо всех других обстоятельствах, влияющих на исполнение Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

4.3.3. В случае предъявления Банком требований об исполнении обязательств по кредитному договору принять все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры к надлежащему исполнению своих обязательств.

4.3.4. Возместить Поручителю (в случае исполнения Поручителем обязательств за Заемщика по кредитному договору в рамках настоящего договора) все денежные средства, выплаченные Банку, а также возместить иные убытки, понесенные Поручителем в связи с ответственностью за Заемщика.

4.3.5. При получении письменного запроса от Поручителя о предоставлении информации об исполнении обязательств по кредитному договору, в том числе о допущенных нарушениях условий заключенного кредитного договора, в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения такого запроса предоставить Поручителю в письменной форме указанную в запросе информацию.

4.3.6. При изменении платежных реквизитов и (или) места нахождения в течение 3 (трех) рабочих дней в письменной форме поставить об этом в известность Банк и Поручителя.

4.3.7. Незамедлительно в письменной форме известить Поручителя об исполнении обязательства по кредитному договору, обеспеченного настоящим поручительством.

4.3.8. Ежегодно в течение срока действия настоящего договора, в том числе за год, в котором было предоставлено поручительство, в срок не позднее 1 (первого) апреля года, следующего за отчетным, предоставлять Поручителю на бумажном носителе информацию о деятельности Заемщика (по форме отчетности в соответствии с разделами 1 и 2 форм МП (для микропредприятий), ПМ (для малых предприятий), П-1 (для средних предприятий), формы 1-ИП (для индивидуальных предпринимателей), утвержденных приказом Росстата России от 23.09.2008 N 235).

Непредставление либо нарушение срока представления информации, предусмотренной пунктом 4.3.8 настоящего договора, может явиться основанием для отказа Заемщику в предоставлении поручительства в будущем.

4.4. Заемщик имеет право:

4.4.1. При пролонгации срока возврата кредита и (или) процентов за пользование кредитом против первоначально установленных обратиться письменно к Поручителю с просьбой о продлении срока действия настоящего договора.

4.5. Банк обязан:

4.5.1. Не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты вступления настоящего договора в силу предоставить Поручителю копию кредитного договора.

4.5.2. При изменении условий кредитного договора незамедлительно, но в любом случае не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем внесения изменений в кредитный договор, в письменной форме известить об указанных изменениях Поручителя.

При внесении в кредитный договор изменений, влекущих увеличение ответственности Поручителя или иные неблагоприятные последствия для Поручителя, Банк обязан получить от Поручителя предварительное письменное согласие на внесение этих изменений.

4.5.3. При получении письменного запроса от Поручителя о предоставлении информации об исполнении обязательств по кредитному договору, в том числе допущенных нарушениях условий заключенного кредитного договора, в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты его получения предоставить Поручителю в письменной форме указанную в запросе информацию.

4.5.4. В срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней письменно уведомить Поручителя об исполнении Заемщиком своих обязательств по кредитному договору в полном объеме (в том числе и в случае досрочного исполнения обязательств).

4.5.5. Предоставить в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с момента получения требования от Поручителя (в случае исполнения обязательств за Заемщика по кредитному договору) документы и информацию, удостоверяющие права требования Банка к Заемщику, и передать права, обеспечивающие эти требования.

Документы Банка передаются Поручителю в подлинниках, а в случае невозможности сделать это - в виде нотариально удостоверенных копий.

Передача документов от Банка Поручителю осуществляется по акту приема-передачи документов.

4.5.6. Предоставить Поручителю копии документов, подтверждающих наличие у Заемщика собственного обеспечения кредита, в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты вступления настоящего договора в силу.

4.6. Банк имеет право:

4.6.1. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком своих обязательств по кредитному договору предъявить требование к Поручителю об исполнении обязательств за Заемщика в порядке и сроки, установленные настоящим договором.

4.6.2. Предоставлять Поручителю документы и информацию в отношении Заемщика, предусмотренные условиями настоящего договора.

5. Порядок исполнения договора

5.1. В срок не более 5 (пяти) рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по кредитному договору по возврату суммы основного долга (суммы кредита) и (или) уплате процентов за пользование кредитом Банк в письменной форме уведомляет Поручителя об этом с указанием вида и суммы не исполненных Заемщиком обязательств и расчета задолженности Заемщика перед Банком.

5.2. В срок не более 10 (десяти) рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по кредитному договору по возврату суммы основного долга (суммы кредита) и (или) уплате процентов за пользование кредитом Банк предъявляет письменное требование (претензию) к Заемщику, в котором указываются: сумма имеющейся задолженности по кредиту и начисленным процентам за пользование кредитом, номера счетов Банка, на которые подлежат зачислению денежные средства, направленные на погашение имеющейся задолженности по кредиту и начисленным процентам, а также срок исполнения требований Банка с приложением выписки по ссудному счету Заемщика.

Одновременно Банк направляет копию указанного выше требования Поручителю.

5.3. Заемщик принимает все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры к надлежащему исполнению своих обязательств в срок, указанный в требовании (претензии) Банка.

5.4. В срок не ранее чем в течение 90 (девяноста) календарных дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком своих обязательств по кредитному договору Банк принимает все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры (в том числе безакцептное списание денежных средств со счета Заемщика, обращение взыскания на предмет залога, предъявление требования по банковской гарантии, поручительствам третьих лиц (за исключением Поручителя) и т.п.) в целях получения от Заемщика невозвращенной суммы основного долга (суммы кредита), уплаты процентов за пользование кредитом и исполнения иных обязательств, предусмотренных кредитным договором.

5.5. По истечении сроков и выполнении процедур, указанных в пунктах 5.2-5.4 настоящего договора, если в порядке, установленном кредитным договором, сумма основного долга не была возвращена Банку, Банк предъявляет требование (претензию) к Поручителю, в котором указываются:

реквизиты договора поручительства;

реквизиты кредитного договора;

наименование Заемщика;

сумма требований с разбивкой на сумму основного долга (сумму кредита, займа) и проценты на нее;

расчет ответственности Поручителя по настоящему договору исходя из фактического объема ответственности Поручителя от суммы не исполненных Заемщиком обязательств по кредитному договору (не возвращенной в установленных кредитным договором порядке и сроки суммы кредита и процентов на нее);

номера счетов Банка, на которые подлежат зачислению денежные средства, с указанием платежных реквизитов и назначения платежа(ей) по каждой истребуемой сумме;

срок удовлетворения требования Банка.

Требование (претензия) должно быть подписано уполномоченным лицом и скреплено печатью Банка.

К требованию, указанному в настоящем пункте, прикладываются:

копия документа, подтверждающего правомочия лица на подписание требования (претензии), заверенная нотариусом;

расчет задолженности Заемщика и расчет ответственности Поручителя;

выписки по счетам, подтверждающие задолженность Заемщика перед Банком;

копия требования (претензии) Банка, направленная Заемщику в порядке, предусмотренном пунктом 5.2 настоящего договора;

справка о проделанной работе (дневник мероприятий) с копиями документов, подтверждающих принятые меры и проведенную работу Банком в отношении Заемщика (в том числе безакцептное списание денежных средств со счета Заемщика, взыскание залога, предъявление требования по банковской гарантии, поручительствам третьих лиц (за исключением Поручителя) и иные мероприятия) в целях получения от Заемщика невозвращенной суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом и исполнения иных обязательств, предусмотренных кредитным договором.

Все документы, представляемые с требованием (претензией) Банка к Поручителю, должны быть подписаны уполномоченным лицом и скреплены печатью.

5.6. Поручитель в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты получения требования (претензии) Банка, но в любом случае до удовлетворения требования Банка в письменной форме уведомляет Заемщика о предъявлении Банком указанного требования (претензии).

5.7. Поручитель при отсутствии возражений и соблюдении Банком требований пунктов 5.2-5.5 настоящего договора обязуется в срок, указанный в требовании Банка, либо в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения требования Банка перечислить денежные средства на указанные Банком счета.

При наличии возражений Поручитель в течение 5 (пяти) рабочих дней направляет в Банк письмо с указанием всех имеющихся возражений.

В случае несоблюдения (ненадлежащего соблюдения) Банком требований пунктов 5.2-5.5 настоящего договора срок, указанный в пункте 5.7 настоящего договора, исчисляется с момента устранения Банком выявленных Поручителем недостатков.

5.8. К Поручителю, исполнившему обязательства по настоящему договору (обязательства за Заемщика по кредитному договору), переходят права требования в том же объеме, в котором Поручитель фактически удовлетворил требования Банка.

5.9. Обязательства Поручителя считаются исполненными надлежащим образом с даты предъявления Поручителем в банк поручения на перечисление средств со счета при наличии на нем достаточного денежного остатка на день платежа Банку, в пользу которого осуществляется выплата.

6. Срок действия поручительства

6.1. Срок действия поручительства по настоящему договору прекращается по истечении 120 (ста двадцати) календарных дней начиная со дня, следующего за днем, указанным в кредитном договоре, обеспеченном настоящим поручительством, как окончательный срок возврата кредита (окончательный срок исполнения обеспеченного настоящим поручительством обязательства), а именно "___" ___________ 20__ г.

6.2. Действие поручительства по настоящему договору прекращается в случаях:

6.2.1. Прекращения обеспеченного поручительством обязательства Заемщика по кредитному договору с Банком (в случае надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по кредитному договору), а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя, без согласия Поручителя.

6.2.2. В случае отказа Банка от надлежащего исполнения кредитного договора, предложенного Заемщиком или Поручителем.

6.2.3. В случае перевода долга на другое (кроме Заемщика) лицо по обеспеченному поручительством обязательству (кредитному договору), если Поручитель не дал Банку письменного согласия отвечать за нового Заемщика.

6.2.4. В случае принятия Банком отступного.

6.2.5. В иных предусмотренных законом случаях.

6.3. Прекращение действия поручительства по настоящему договору влечет прекращение обязательств Поручителя по настоящему договору.

7. Порядок информационного обмена

7.1. Заемщик дает согласие на предоставление Банком информации о Заемщике (документы и иные сведения) Поручителю в соответствии с условиями настоящего договора.

7.2. Заемщик дает согласие на использование информации о нем в целях и объеме, предусмотренном статьей 8 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации".

8. Порядок разрешения споров

8.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего договора, разрешаются Сторонами путем переговоров.

8.2. В случае невозможности разрешения разногласий путем переговоров такие разногласия подлежат рассмотрению в Арбитражном суде Московской области.

9. Заключительные положения

9.1. Лица, подписывающие настоящий договор, гарантируют наличие у них полномочий на его подписание и отсутствие каких-либо известных им ограничений на его заключение в силу положений учредительных документов, доверенности и действующего законодательства.

9.2. Любые изменения настоящего договора действительны при условии, что они совершены в письменной форме, подписаны уполномоченными представителями Сторон и скреплены оттисками печатей Сторон.

9.3. В случае несоблюдения требований настоящего договора об уведомлении Сторон о внесении изменений в учредительные документы, о смене руководителя, изменении места нахождения (адреса), платежных (банковских) реквизитов, изменении контактной информации непроинформированная (несвоевременно проинформированная) Сторона не несет ответственности за негативные последствия использования устаревшей информации.

9.4. Настоящий договор составлен в трех экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

9.5. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

10. Адреса, реквизиты и подписи Сторон

----------------------------------------------------------------------------------------------------
¦ЗАЕМЩИК:                        ¦БАНК:                           ¦ПОРУЧИТЕЛЬ:                     ¦
+--------------------------------+--------------------------------+--------------------------------+
¦____________________________    ¦__________________________      ¦Некоммерческая организация      ¦
¦ОГРН/ИНН/КПП                    ¦ОГРН/ИНН/КПП                    ¦"Московский областной           ¦
¦____________________________    ¦__________________________      ¦гарантийный фонд содействия     ¦
¦Место нахождения:               ¦Место нахождения:               ¦кредитованию субъектов          ¦
¦____________________________    ¦__________________________      ¦малого и среднего               ¦
¦Почтовый адрес:                 ¦Почтовый адрес:                 ¦предпринимательства"            ¦
¦____________________________    ¦__________________________      ¦ОГРН/ИНН/КПП                    ¦
¦Тел.                            ¦Тел.                            ¦Место нахождения:               ¦
¦E-mail:                         ¦E-mail:                         ¦Почтовый адрес:                 ¦
¦Расчетный счет:                 ¦Корреспондентский счет:         ¦Тел.                            ¦
¦____________________________    ¦__________________________      ¦E-mail:                         ¦
¦                                ¦                                ¦Расчетный счет                  ¦
¦                                ¦                                ¦N ______________________        ¦
¦                                ¦                                ¦в ______________________        ¦
¦                                ¦                                ¦ОГРН ___________________        ¦
¦                                ¦                                ¦ИНН ____________________        ¦
¦                                ¦                                ¦к/с ____________________        ¦
¦                                ¦                                ¦БИК ____________________        ¦
¦                                ¦                                ¦                                ¦
¦ЗАЕМЩИК:                        ¦БАНК:                           ¦ПОРУЧИТЕЛЬ:                     ¦
¦_________(_____________________)¦_________(_____________________)¦_________(_____________________)¦
¦(подпись) (расшифровка подписи) ¦(подпись) (расшифровка подписи) ¦(подпись) (расшифровка подписи) ¦
¦  М.П.                          ¦  М.П.                          ¦  М.П.                          ¦
---------------------------------+--------------------------------+---------------------------------

Приложения к документу:

Какие документы есть еще:

Что еще скачать по теме: