Договор на открытие корреспондентского счета (транзитные платежи ограничены; взаиморасчеты происходят в порядке зачета встречных требований)

Файл текстовой версии: 35,3 кб
Поделиться:


ДОГОВОР N ______ на открытие корреспондентского счета (транзитные платежи ограничены; взаиморасчеты происходят в порядке зачета встречных требований)

    г. ______________                               "___"__________ ____ г.
   ____________________________________________________________, именуем__
        (организационно-правовая форма, наименование банка)
в дальнейшем "Банк", лицензия Центрального Банка Российской Федерации N ___
от "___" _________ ____ г., в лице _______________________________________,
                                           (должность, Ф.И.О.)
действующ__ на основании ______________________________, с одной стороны, и
                             (Устава, доверенности)
_________________________________________________________________, лицензия
                 (наименование банка-респондента)
Центрального Банка Российской Федерации N ____ от "___" __________ ____ г.,
именуем__ в дальнейшем "Респондент", в лице ______________________________,
действующ__ на основании _____________________, с другой стороны, совместно
именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

    1.1. В  целях  укрепления  сотрудничества  между  банками  и  ускорения
межбанковских расчетов Банк обязуется открыть Респонденту корреспондентский
счет ________________________________ в ______________________ на условиях,
                                         (указать валюту)
предусмотренных настоящим Договором.

Необходимые для открытия счета документы, перечисленные в п. 2.1 настоящего Договора, Респондентом представлены и Банком проверены.

1.2. Банк обязан вести счет Респондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций.

1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Респондента следующие операции по поручению последнего:

- принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные, поступающие на счет, открытый Респонденту;

- выполнять распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со счета;

- списывать денежные средства с корреспондентского счета в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором;

- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации;

- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Респондента, осуществляются на основе отдельных договоров.

2. ОТКРЫТИЕ И ЗАКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

2.1. Для открытия корреспондентского счета Респондент представляет Банку следующие документы:

- заявление на открытие корреспондентского счета (прилагается);

- нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;

- нотариально заверенную копию Устава;

- нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковских операций;

- нотариально заверенную копию учредительного договора (при его наличии);

- свидетельство о регистрации банка;

- настоящий Договор, подписанный уполномоченным лицом Респондента и заверенный печатью;

- баланс на последнюю отчетную дату;

- свидетельство о постановке владельца счета на учет в качестве налогоплательщика по месту получения дохода;

- письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

- фактический адрес банка;

- доверенность на получение телексных ключей.

2.2. Для закрытия корреспондентского счета Респондент представляет Банку заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средств на корреспондентском счете на момент закрытия.

2.3. Счет открывается в течение ____ рабочих дней с момента получения всех необходимых документов и подписания настоящего Договора.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:

3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Респондента в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Списание денег с корреспондентского счета банка-корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также при обнаружении ошибочных или повторных зачислений на счет Респондента в порядке исправительных проводок.

Вариант. Банк имеет право безакцептного или бесспорного списания средств со счета Респондента в следующих случаях:

- при поступлении платежных документов, которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации оплачиваются в бесспорном или безакцептном порядке;

- при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам, неустойкам, оплате услуг Банка;

- в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счет Респондента в порядке исправительных проводок.

3.1.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

По первому требованию Респондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством Российской Федерации. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Респондента либо через инкассаторов на договорной основе.

3.1.3. Обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств.

При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

3.1.4. При обнаружении ошибочно произведенных Банком операций делать исправления по счету в течение ___ со дня, когда нарушение было обнаружено.

3.1.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка - третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Респондента и его клиентов.

3.1.6. Организовывать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

3.1.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковскую тайну), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Респондента.

Без согласия Респондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены правоохранительным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации.

3.1.8. Направлять Респонденту выписки из корреспондентского счета по мере совершения операций.

Если Респондент в течение _____ дней со дня получения выписки по счету не сообщит о своих возражениях, сальдо счета считается подтвержденным.

3.1.9. Выплачивать доход по остатку средств на корреспондентском счете Респондента в порядке, предусмотренном настоящим Договором.

3.2. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:

3.2.1. Отказать Респонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства Российской Федерации, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.

В случае, если распоряжение Респондента не принято к исполнению, Банк уведомляет об этом Респондента в течение ____ банковских дней с момента получения распоряжения.

3.2.2. Отказать Респонденту в выдаче наличных денег со счета в случае __________________.

3.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету Респондент обязуется:

3.3.1. Выполнять требования действующего законодательства Российской Федерации по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

3.3.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.

3.3.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее __ часов.

3.3.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с действующими правилами.

3.3.5. Представлять не позднее _______ числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.

3.3.6. Уведомить Банк в течение _______ дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Респондента суммах, не причитающихся последнему.

3.4. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Респондент имеет право:

3.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитного остатка в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

3.4.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Респондента, требовать отчета о выполнении поручений.

3.4.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

4. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ СЧЕТУ

4.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством Российской Федерации.

Операции по корреспондентскому счету осуществляются в пределах кредитного остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему Договору, где определяются условия получения и погашения кредита.

4.2. Банк зачисляет на корреспондентский счет Респондента средства, направляемые в пользу самого Респондента и его филиалов, клиентов Респондента и их филиалов без предварительного согласования с Респондентом.

4.3. При осуществлении расчетов через сеть банков-корреспондентов в случае, если конечный получатель средств не является клиентом Респондента, Банк зачисляет соответствующую сумму на корреспондентский счет Респондента, через которого осуществляется платеж, и дает распоряжение произвести оплату в его регионе или через собственную корреспондентскую сеть Респондента (транзитный платеж).

4.4. Банки, в которые Респондент обязуется осуществлять транзитные платежи в соответствии с п. 4.3:

- _______________________________________________________;

- _______________________________________________________;

- _______________________________________________________.

4.5. Сумма, в пределах которой Респондент проводит транзитные платежи в соответствии с п. 4.3 и п. 4.4, составляет _______ рублей в день и _______ рублей в месяц.

4.6. Указанные в п. 4.5 суммы могут изменяться Респондентом в одностороннем порядке, о чем Респондент извещает Банк не позднее чем за _____ дней до внесения изменения в Договор.

4.7. При превышении суммы, указанной в п. 4.5, или направлении платежа в банк, не предусмотренный в п. 4.4, Банк может отказаться осуществлять транзитные платежи.

4.8. Банк имеет право произвести расчеты Респондента через корреспондентскую сеть Банка без предварительного согласования с Респондентом.

4.9. В случае невозможности осуществления расчетов через корреспондентскую сеть Банк осуществляет их через расчетно-кассовые центры Банка России.

4.10. Распоряжения Респондента могут передаваться в Банк телексом, телетайпом, электронной почтой в кодированном виде, фельдъегерской почтой и должны позволять установить, что они даны уполномоченным лицом Респондента.

4.11. Распоряжение Респондента выполняется не позднее следующего операционного дня после поступления, то есть:

- не позднее следующего календарного дня после поступления, если оно поступило в Банк до _____ часов московского времени;

- не позднее чем через один календарный день после поступления, если распоряжение поступило в Банк после ___________ часов московского времени.

4.12. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.

4.13. Каждая из Сторон настоящего Договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.

Раз в ______, а также в любое время по требованию какой-либо из Сторон Стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший период и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету".

5. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ И ВЫПЛАТЫ ДОХОДА НА ОСТАТОК СРЕДСТВ РЕСПОНДЕНТА

5.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок:

- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета - ________________;

- за расчетное обслуживание - _________________;

    среднемесячное количество операций:          стоимость:

_________________________________________________________________________

до _______________________________ _____________________________________;

от ____________ до _______________ _____________________________________;

от ____________ до _______________ _____________________________________;

от ____________ до _______________ _____________________________________;

свыше ____________________________ _____________________________________;

- за кассовое обслуживание - ______________________.

5.2. Оплата услуг Банка осуществляется Респондентом _____________ (ежемесячно, ежеквартально).

5.3. Банк обязан __________ (ежемесячно, ежеквартально) выплачивать Респонденту доход в размере _______ годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.

5.4. Требования Банка к Респонденту, связанные с оплатой услуг Банка, а также требования Респондента к Банку о выплате дохода по остатку средств прекращаются зачетом.

Зачет указанных требований осуществляется Банком __________ (ежемесячно, ежеквартально).

Банк обязан информировать Респондента о произведенном зачете не позднее _________ после его произведения.

В случае превышения стоимости услуг Банка над доходом на остаток средств Респондента Банк имеет право на безакцептное списание недостающих денежных средств с корреспондентского счета Банка.

В случае нехватки денежных средств на корреспондентском счете для оплаты услуг Банка последний направляет Респонденту счет на указанную сумму. Респондент обязан внести недостающую сумму в течение _____ после получения счета.

5.5. Банк может в одностороннем порядке изменять тарифы, уведомляя об этом Респондента не менее чем за _____ дней до вступления в силу новых тарифов.

В случае непринятия Респондентом изменения тарифов он должен направить в Банк письменное уведомление в течение _____ с момента получения уведомления Банка об изменении тарифов. В этом случае Договор считается расторгнутым с момента получения Банком уведомления Респондента.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по настоящему Договору, обязана возместить другой Стороне причиненные таким неисполнением убытки.

6.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Респондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Респонденту, Банк уплачивает в пользу Респондента пеню в размере ___% от несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

6.3. Банк не несет ответственности за невыполнение распоряжений Респондента в следующих случаях и при условии надлежащего уведомления Банком об этом Респондента:

- когда сумма поручения превышает остаток средств на корреспондентском счете;

- когда указаны неправильные реквизиты;

- когда сумма транзитных платежей превышает указанную в п. 4.5;

- в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

6.4. При осуществлении расчетов Банк не несет ответственности за правильность информации, указанной в распоряжении Респондента, за неточности в результате ошибок в тексте распоряжений при передаче или получении их путем технических средств связи (телексом, телетайпом, электронной почтой и т.д.).

6.5. За несвоевременное или неправильное начисление доходов по остатку денежных средств на счете Банк уплачивает Респонденту пеню в размере _____ процентов за каждый день просрочки.

6.6. За несвоевременную оплату услуг Банка Респондент уплачивает Банку пеню в размере ___ процентов за каждый день просрочки.

6.7. За неуведомление Банка об ошибочно зачисленных на счет Респондента суммах в порядке, предусмотренном п. 3.3.6, Респондент уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере ______ процентов от неправильно зачисленной суммы.

6.8. Взыскание неустоек не освобождает Сторону, нарушившую Договор, от исполнения обязательств в натуре.

6.9. В случаях, не предусмотренных настоящим Договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ

7.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если их исполнению препятствует чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство (непреодолимая сила), в том числе стихийные явления, военные действия, акты органов власти и управления и другие подобные обстоятельства.

7.2. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению обязательств по настоящему Договору одной из Сторон, она обязана оповестить другую Сторону не позднее _______ с момента возникновения таких обстоятельств, при этом срок выполнения обязательств по настоящему Договору переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.

8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ЕГО ПРЕКРАЩЕНИЕ И ИЗМЕНЕНИЕ

8.1. Срок действия Договора - с _______________ по ______________.

8.2. Любая Сторона настоящего Договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую Сторону за ______________.

Остаток средств, находящихся на счете, в случаях досрочного расторжения Договора или невозобновления его на новый срок перечисляется Банком на другой счет по поручению Респондента.

8.3. Настоящий Договор прекращается в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

8.4. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

8.5. Договор подлежит пересмотру в случае изменения банковского законодательства и требований Центрального банка Российской Федерации в части регулирования корреспондентских отношений.

8.6. Прекращение Договора не освобождает Стороны от обязательств, не исполненных ими.

9. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ПО УСМОТРЕНИЮ СТОРОН

9.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

9.2. Спор, который может возникнуть при исполнении настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.

9.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.

9.4. При недостижении согласия в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

9.5. ___________________________________________________________.

10. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк: ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Респондент: ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

    Банк:                                   Респондент:
   ________________________________        _______________________________
   _________________/ ______________       _________________/ ____________
   (подпись)                              (подпись)
   М.П.                                    М.П.

Приложения к документу:

Какие документы есть еще:

Что еще скачать по теме:

Востребованные договоры