Договор на открытие корреспондентского счета (без ограничения транзитных платежей)

Файл текстовой версии: 32,2 кб
Сохранить документ:

Образец документа:

ДОГОВОР N ____ на открытие корреспондентского счета

    г. __________                                     "___"________ ____ г.
   ______________________________________________________________________,
                             (наименование)
именуем__ в дальнейшем "Банк", в лице _____________________________________
____________________________________, действующ__ на основании ____________
    (должность, Ф.И.О.)
_______________________________________________________, с одной стороны, и
        (Устава, доверенности, лицензии)
______________________________________________________________, именуем__ в
                 (наименование)
дальнейшем "Респондент", в лице __________________________________________,
                                         (должность, Ф.И.О.)
действующ__ на основании _________________________________________________,
                                      (Устава, доверенности)
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. В целях укрепления сотрудничества между банками и ускорения межбанковских расчетов Банк обязуется открыть Респонденту корреспондентский счет в российских рублях (долларах США и т.д.) на условиях, предусмотренных настоящим Договором.

Необходимые для открытия счета документы, перечисленные в п. 2.1 Договора, Респондентом представлены и Банком проверены.

1.2. Банк обязан вести счет Респондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций.

1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Респондента следующие операции по поручению последнего:

- принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные, поступающие на счет, открытый Респонденту;

- выполнять распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со счета;

- списывать денежные средства с корреспондентского счета в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором;

- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации;

- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Респондента, осуществляются на основе отдельных договоров.

2. ОТКРЫТИЕ И ЗАКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

2.1. Для открытия корреспондентского счета Респондент предоставляет Банку следующие документы:

- заявление на открытие корреспондентского счета (Приложение 1);

- нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;

- нотариально заверенную копию Устава;

- нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковских операций;

- нотариально заверенную копию учредительного договора (при его наличии);

- свидетельство о регистрации;

- настоящий Договор, подписанный уполномоченным лицом Респондента и заверенный печатью;

- баланс на последнюю отчетную дату;

- свидетельство о постановке Респондента на учет в качестве налогоплательщика;

- фактический адрес Респондента;

- письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

- доверенность на получение телексных ключей;

- ______________________________________________________________________.

2.2. Для закрытия корреспондентского счета Респондент представляет Банку заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средств на корреспондентском счете на момент закрытия.

2.3. Счет открывается в течение ____ рабочих дней с момента получения всех необходимых документов и подписания настоящего Договора.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:

3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Респондента в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных настоящим Договором, действующим законодательством Российской Федерации, а также при обнаружении ошибочных или повторных зачислений на счет Респондента в порядке исправительных проводок.

Вариант. Банк имеет право безакцептного или бесспорного списания средств со счета Респондента в следующих случаях:

- при поступлении платежных документов, которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации оплачиваются в бесспорном или безакцептном порядке;

- при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам, неустойкам, оплате услуг Банка;

- в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счет Респондента в порядке исправительных проводок.

3.1.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

По первому требованию Респондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Респондента либо через инкассаторов на договорной основе.

3.1.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.

При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

3.1.4. При обнаружении ошибочно произведенных Банком операций делать исправления по счету в течение ____ со дня, когда нарушение было обнаружено.

3.1.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка - третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Респондента и его клиентов.

3.1.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

3.1.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Респондента.

Без согласия Респондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены правоохранительным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации.

3.1.8. Направлять Респонденту выписки из корреспондентского счета по мере совершения операций.

Если Респондент в течение _____ дней со дня получения выписки по счету не сообщит о своих возражениях, сальдо счета считается подтвержденным.

3.1.9. Выплачивать доход по остатку средств на корреспондентском счете Респондента в порядке, предусмотренном настоящим Договором.

3.2. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:

3.2.1. Отказать Респонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства Российской Федерации, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.

В случае, если распоряжение Респондента не принято к исполнению, Банк уведомляет об этом Респондента в течение ____ банковских дней с момента получения распоряжения.

3.2.2. Отказать Респонденту в выдаче наличных денег со счета в случае ______________.

3.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету Респондент обязуется:

3.3.1. Выполнять требования действующего законодательства Российской Федерации по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

3.3.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.

3.3.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее ___ часов.

3.3.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с действующими правилами.

3.3.5. Представлять не позднее _______ числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.

3.3.6. Уведомить Банк в течение _______ дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Респондента суммах, не причитающихся последнему.

3.4. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Респондент имеет право:

3.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитного остатка в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

3.4.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Респондента, требовать отчета о выполнении поручений.

3.4.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

4. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ СЧЕТУ

4.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством Российской Федерации.

Операции по корреспондентскому счету осуществляются в пределах кредитного остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему Договору, где определяются условия получения и погашения кредита.

4.2. Банк имеет право произвести расчеты Респондента через корреспондентскую сеть Банка без предварительного согласования с Респондентом.

4.3. В случае невозможности осуществления расчетов через корреспондентскую сеть Банк осуществляет их через расчетно-кассовые центры Банка России.

4.4. Распоряжения Респондента могут передаваться в Банк телексом, телетайпом, электронной почтой в кодированном виде, фельдъегерской почтой и должны позволять установить, что они даны уполномоченным лицом Респондента.

4.5. Распоряжение Респондента выполняется не позднее следующего операционного дня после поступления, то есть:

- не позднее следующего календарного дня после поступления, если оно поступило в Банк до _____ часов московского времени;

- не позднее чем через один календарный день после поступления, если распоряжение поступило в Банк после ____ часов московского времени.

4.6. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.

4.7. Каждая из Сторон настоящего Договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.

Раз в ____________, а также в любое время по требованию какой-либо из Сторон Стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший период и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету".

5. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ И ВЫПЛАТЫ ДОХОДА НА ОСТАТОК СРЕДСТВ РЕСПОНДЕНТА

5.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок:

- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета - ____________________________;

- за расчетное обслуживание - _______________________________;

    среднемесячное количество операций:             стоимость:

________________________________________________________________________

до ___________________________________ _________________________________

от ____________ до ___________________ _________________________________

от ____________ до ___________________ _________________________________

от ____________ до ___________________ _________________________________

свыше ________________________________ _________________________________

- за кассовое обслуживание - ________________________________.

5.2. Оплата услуг Банка осуществляется Респондентом платежным поручением не позднее ________________ дней после его получения на основании счета Банка.

5.3. Банк обязан выплачивать Респонденту доход в размере _____ годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.

    Выплата процентов осуществляется  Банком ежеквартально путем зачисления
соответствующей суммы на счет Респондента на ___ число ____________________
_________________________________________________________.
 (каждого месяца, первого месяца следующего квартала)

5.4. Банк может в одностороннем порядке изменять тарифы, уведомляя об этом Респондента не менее чем за ____ дней до вступления в силу новых тарифов.

В случае непринятия Респондентом изменения тарифов он должен направить в Банк письменное уведомление в течение _____ с момента получения уведомления Банка об изменении тарифов. В этом случае Договор считается расторгнутым с момента получения Банком уведомления Респондента.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по настоящему Договору, обязана возместить другой Стороне причиненные таким неисполнением убытки.

6.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Респондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Респонденту, Банк уплачивает в пользу Респондента пеню в размере ___ % от несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

6.3. Банк не несет ответственности за невыполнение распоряжений Респондента в следующих случаях и при условии надлежащего уведомления Банком об этом Респондента:

- когда сумма поручения превышает остаток средств на корреспондентском счете;

- когда указаны неправильные реквизиты;

- в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

6.4. При осуществлении расчетов Банк не несет ответственности за правильность информации, указанной в распоряжении Респондента, за неточности в результате ошибок в тексте распоряжений при передаче или получении их путем технических средств связи (телексом, телетайпом, электронной почтой и т.д.).

6.5. За несвоевременное или неправильное начисление доходов по остатку денежных средств на счете Банк уплачивает Респонденту пеню в размере _____ процента за каждый день просрочки.

6.6. За несвоевременную оплату услуг Банка Респондент уплачивает Банку пеню в размере __ % за каждый день просрочки.

6.7. За неуведомление Банка об ошибочно зачисленных на счет Респондента суммах в порядке, предусмотренном подп. 3.3.6, Респондент уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере _________% от неправильно зачисленной суммы.

6.8. Взыскание неустоек не освобождает Сторону, нарушившую Договор, от исполнения обязательств в натуре.

6.9. В случаях, не предусмотренных настоящим Договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ

7.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если их исполнению препятствует чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство (непреодолимая сила), в том числе стихийные явления, военные действия, акты органов власти и управления и другие подобные обстоятельства.

7.2. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению обязательств по настоящему Договору одной из Сторон, она обязана оповестить другую Сторону не позднее _______ с момента возникновения таких обстоятельств, при этом срок выполнения обязательств по настоящему Договору переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.

8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА. ЕГО ПРЕКРАЩЕНИЕ И ИЗМЕНЕНИЕ

8.1. Срок действия Договора - с _______________ по ______________.

8.2. Респондент вправе досрочно расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую Сторону за ______________.

8.3. По требованию Банка настоящий Договор может быть расторгнут в судебном порядке в следующих случаях:

- когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Респондента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами, и если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения Банка об этом;

- при отсутствии операций по счету в течение года.

Остаток средств, находящихся на счете, в случаях досрочного расторжения Договора или невозобновления его на новый срок перечисляется Банком на другой счет по поручению Респондента.

8.4. Настоящий Договор прекращается в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

8.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

8.6. Договор подлежит пересмотру в случае изменения банковского законодательства и требований Центрального Банка России в части регулирования корреспондентских отношений.

8.7. Прекращение Договора не освобождает Стороны от обязательств, не исполненных ими.

9. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ПО УСМОТРЕНИЮ СТОРОН

9.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

9.2. Спор, который может возникнуть при исполнении настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.

9.3. При недостижении согласия в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

9.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.

10. ПРИЛОЖЕНИЕ

10.1. Заявление на открытие корреспондентского счета (Приложение N 1).

11. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк: ___________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

________________.

Респондент: _____________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

________________.

    Банк:                                   Респондент:
   _________________________________       _______________________________
   _________________/ ______________       _________________/ ____________
                (подпись)                              (подпись)
   М.П.                                    М.П.

Приложения к документу:

Какие документы есть еще:

Что еще скачать по теме: