Договор контокоррентного счета

Файл текстовой версии: 13,4 кб
Сохранить документ:

Образец документа:

ДОГОВОР N _____ контокоррентного счета

г. _______________                                  "__"___________ ____ г.
   Коммерческий банк _____________________________, именуемый в дальнейшем
                          (наименование банка)
"Банк", в лице ______________________________________________, действующего
                            (должность, Ф.И.О.)
на основании __________________________________________, с одной стороны, и
                        (Устава, положения)
________________________________________________________________, именуемый
     (наименование организации или Ф.И.О. предпринимателя)
в дальнейшем "Клиент", в лице ____________________________________________,
                                          (должность, Ф.И.О.)
действующ__ на основании _______________________________, с другой стороны,
                              (Устава, положения)
равно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора

1.1. В целях повышения качества взаимовыгодного сотрудничества Сторон и ускорения расчетов Банк обязуется открыть Клиенту контокоррентный счет N _______ в российских рублях на условиях, предусмотренных настоящим Договором (далее - "счет").

1.2. Банк обязан вести счет Клиента и предоставить ему комплекс услуг по обслуживанию взаимных расчетов при проведении операций ссудного счета N _______ и расчетного счета N _______ (и/или иные требования, предусмотренные Договором).

1.3. Контокоррентный период - первый день каждого квартала (или иной период).

1.4. Счет по итогам контокоррентного периода может иметь дебетовое или кредитовое сальдо. Сторона, оказавшаяся должником при заключении счета, обязана уплатить другой стороне образовавшуюся разницу (сальдо). Проценты, начисленные в предшествующем периоде, учитываются при расчете сальдо.

1.5. Сальдо, признанное другой Стороной или не оспоренное ею в течение _____ дней с момента окончания контокоррентного периода, погашает требования, занесенные на счет.

1.6. Сальдо, выведенное в результате истекшего периода, начинает собой в качестве первой статьи счет следующего периода.

1.7. По итогам контокоррентного периода на кредитованные суммы начисляются проценты в размере, обусловленном настоящим Договором.

1.8. Банк обязуется по поручению Клиента совершать следующие операции по счету:

- фиксировать в рамках счета все операции и взаимную задолженность Банка с Клиентом;

- проводить зачет сумм взаимной задолженности;

- зачислять на счет взносы;

- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

1.9. Сотрудничество Сторон по настоящему Договору является продолжением договорных отношений с "__"___________ ____ г. по договору на расчетно-кассовое обслуживание с овердрафтом (по кредитному договору и т.д.) N _____.

1.10. Клиент регулярно испытывает потребность в банковском кредите, при этом имеет высокую кредитную репутацию (или предоставил в качестве обеспечения лимитированной величины дебетового сальдо счета поручительства (и/или гарантии) третьих лиц, договор залога ценных бумаг и/или определенного имущества и т.п. Залог, обеспечивающий требование, занесенное на счет, обеспечивает в пределах залоговой суммы и в пределах срока договора о залоге также и сальдо, определенное в пользу залогодержателя. Если требование, занесенное на счет, обеспечено поручительством или возникло из солидарного обязательства, то поручитель и солидарный должник в пределах своих обязательств отвечают по сальдо, определенному в пользу кредитора.).

1.11. Ограничения по счету:

а) ни одна из Сторон не может распоряжаться отдельными, занесенными на счет требованиями, т.е. отчуждать или закладывать их, предъявлять по ним иск, предъявлять их к зачету и т.д.;

б) в отношении требования, занесенного на счет, не допускается просрочка должника;

в) занесение требований на счет не устраняет возражений Сторон по тем сделкам, из которых эти требования возникли;

г) на счет не могут заноситься требования, по которым истекла исковая давность. Требование, занесенное на контокоррентный счет, исковая давность по которому истекает в контокоррентном периоде, принимается в расчет при определении сальдо;

д) третье лицо может обращать взыскание лишь на сальдо, определенное по счету в пользу его должника. Это сальдо определяется на день обращения взыскания. В случае предъявления требований нескольких кредиторов соблюдаются правила об очередности удовлетворения претензий.

2. Порядок расчетов

2.1. Лимит сальдо по счету составляет _____ (____________) рублей.

2.2. В случае превышения согласованного лимита Сторона-должник вносит взнос в размере разницы между сальдо и лимитом в течение _____ дней.

2.3. Сторона обязуется уплатить другой Стороне проценты за пользование кредитом по счету в размере _____% (__________) годовых начиная с даты закрытия контокоррентного периода и до даты закрытия следующего контокоррентного периода.

2.4. Все платежи по счету совершаются с использованием расчетного счета.

3. Ответственность Сторон

3.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3.2. Стороны не несут ответственности за ошибочные операции в рамках других счетов.

3.3. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.

4. Урегулирование споров и разногласий

4.1. Споры и разногласия, возникающие вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров рассматриваются в судебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации.

5. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

5.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до ____________________.

5.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по основаниям и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

5.3. Договор прекращается:

- с наступлением срока, установленного п. 5.1 Договора, но не ранее закрытия контокоррентного периода;

- в случае признания одной из Сторон банкротом.

5.4. Договор может быть прекращен досрочно каждой из Сторон в любое время с предупреждением другой стороны не менее, чем за _____ дней до закрытия контокоррентного периода.

5.5. Договор может быть досрочно прекращен одной Стороной в случае обращения третьим лицом взыскания на требования, принадлежащие другой Стороне.

5.6. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены по согласию Сторон и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, и оформлены дополнительным соглашением к настоящему Договору, подписанным обеими Сторонами.

6. Прочие условия

6.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.

6.2. Договор составлен на _____ листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой - у Клиента.

7. Реквизиты Сторон

                Банк                                   Клиент
___________________________________     ___________________________________
___________________________________     ___________________________________
___________________________________     ___________________________________
электронная почта _________________     электронная почта _________________
________________/_________________/     ________________/_________________/
     М.П.                                    М.П.

Приложения к документу:

Какие документы есть еще:

Что еще скачать по теме: